Защита от биржевых рисков

Существуют 3 главных способа защиты от биржевых рисков:

1. Диверсификация. Ваш портфель должен состоять не из одного-двух видов ценных бумаг, а хотя бы из одного-двух десятков. Если одна из двадцати компаний, акциями которых вы владеете, разорится — для вас это будет не критично.
2. Долгосрочное инвестирование. Мы принимаем модель инвестирования на протяжении всей жизни или делаем это хотя бы 10-20 лет, так как в долгосроке рынок растет и не забываем сложный процент работает на нас.
3. Стратегия усреднения. Полагаться на профессионализм управляющего можно, но история показывает, что лучше всего на рынке работают механистические стратегии. Что это значит?
   Представьте, вы открыли инвестиционный счет в паевом фонде и начали ежемесячно пополнять его на 500$. То есть абсолютно механически покупать на 500$ одни и те же активы (паи фонда) вне зависимости от их текущей цены. Прошел год, вы накопили уже 6 000 долларов. И тут случается кризис наподобие 2008 — весь рынок падает в два раза. И ваш портфель тоже, стоимость пая фонда подешевела в 2 раза. Что мы делаем в такой ситуации?
   Ничего. Мы ведь помним Пункт 2: рынок в долгосрок всегда растет. Мы спокойно продолжаем инвестировать. Точно так же покупаем на 500$ паи фонда. Но для нас есть приятный подарок! Паи фонда подешевели в 2 раза, то есть на те же 500$ мы покупаем в 2 раза больше активов! И что тогда происходит?
   После кризиса рынок начинает бурно расти. Проходит 2 года и цена пая достигает докризисного уровня. То есть ваши докризисные 6000 долларов снова стоят 6000 долларов. Но за 2 года мы инвестировали еще 12000! А на них мы получили повышенную посткризисную доходность, то есть в целом наш портфель все равно существенно вырос. 

Резюме:
Чтобы гарантировано (с вероятностью 99%) создать капитал в будущем, достаточно просто следовать указанной стратегии: диверсифицировать, инвестировать в долгосрок, использовать усреднение. Тогда биржевые риски вам будут не страшны, стоимость вашего портфеля будет расти из года в год.

А если еще и выбрать инструменты с несколькими степенями защиты от небиржевых рисков, тогда вообще все будет в шоколаде.